Conciliação de recebíveis: descubra o que é e qual a importância da prática em um negócio
No âmbito da gestão contábil, ter processos organizados é um dos pontos centrais para se alcançar o sucesso. Isso se torna ainda mais evidente quando o tema é conciliação de recebíveis, que engloba diversos itens, como transações com cartões de crédito, marketplaces, cobranças escriturais, boletos e recebimentos de grandes redes.
A relevância nessa atividade se dá justamente porque quando não se tem práticas adequadas para mensurar todas as entradas, é comum haver consequências graves, como perda de receita, erros contábeis e desconfiança por parte dos clientes e parceiros comerciais.
Mas por outro lado, se há melhorias contínuas e até mesmo a implementação de tecnologias para integração e automatização de processos, as equipes podem tomar decisões estratégicas que fortalecerão seu trabalho na área financeira, de modo a gerar um maior valor para o setor, bem como impactos positivos nos resultados empresariais.
Conciliação de recebíveis: entendendo o que é e qual a sua importância em uma empresa
Para assegurar que essa atividade seja realizada corretamente, é primordial entender no que ela consiste: a conciliação de recebíveis é o processo pelo qual uma empresa verifica e compara as informações esperadas de recebimentos com os registros reais de transações financeiras.
Esses recebíveis podem abranger diversas fontes, conforme citado acima, e seu principal objetivo é identificar discrepâncias entre os valores que entraram, os prazos estabelecidos e os descontos aplicados.
É através dessa prática que também se torna possível detectar inconsistências e irregularidades, e, consequentemente, se planejar antecipadamente, para que sejam feitos os ajustes necessários, como quando acontece:
Cancelamentos e chargebacks:
Os cancelamentos envolvem a anulação de transações, enquanto os chargebacks ocorrem quando o titular do cartão contesta uma transação devido a motivos como fraude, desacordo ou má-fé. Nos dois casos, é geralmente a empresa que suporta as perdas financeiras. No entanto, por meio da conciliação, as equipes identificam essas situações e realizam correções a tempo de evitar danos financeiros significativos.
Duplicidade:
A duplicidade ocorre quando o cliente é erroneamente cobrado duas vezes por uma única compra. Com a conciliação, a empresa pode prontamente identificar essa cobrança duplicada e efetuar o reembolso imediato do valor, reduzindo ao mínimo qualquer incômodo ou desconforto para o cliente, além de também ter uma visão assertiva sobre o montante que, de fato, entrará.
Cobrança indevida de taxas:
Em casos de vendas via cartão, as taxas podem variar de acordo com a bandeira, mesmo dentro da mesma operadora, podendo levar a divergências financeiras. Todavia, a conciliação de recebíveis também auxilia na identificação e resolução dessas cobranças inadequadas, assim como identifica as melhores opções de valores e taxas do mercado.
Leia mais:
3 benefícios que a conciliação de recebíveis traz para um negócio
Agora que você já entendeu o conceito dessa prática e a sua importância na gestão financeira como um todo, vamos explorar três benefícios cruciais que ela também oferece às empresas.
A identificação de erros já citada, certamente é uma dos ganhos mais significativos, mas há outras vantagens também observadas quando se tem processos organizacionais estruturados para o monitoramento das entradas, como:
Confiabilidade nas Informações
A conciliação de recebíveis é um pilar crucial para a confiabilidade dos dados financeiros. Ela desempenha um papel fundamental na construção da confiança, assegurando a precisão e consistência de todas as informações relacionadas a recebimentos, o que é essencial para embasar decisões bem fundamentadas, gerar relatórios precisos e promover a transparência nas operações financeiras.
Otimização de Tempo
Com a conciliação de recebíveis, as informações financeiras ficam disponíveis em tempo real, permitindo que as decisões sejam tomadas de forma mais ágil e clara. Além disso, eventuais problemas ou erros podem ser identificados e resolvidos rapidamente, evitando atrasos ou complicações no processo financeiro.
Gestão de Custos
A atividade se mostra essencial para a gestão de custos de um negócio, especialmente no que diz respeito a taxas e tarifas. Ela permite uma análise minuciosa das cobranças relacionadas às transações financeiras, e, quando divergências ou cobranças indevidas são identificadas, a empresa pode agir instantaneamente para corrigi-las, resultando em economias significativas. Isso assegura que cada recurso gasto com taxas seja investido de forma estratégica, impulsionando os lucros e melhorando a saúde financeira do negócio.
Contudo, é importante destacar que uma forma efetiva de aprimorar a conciliação de recebíveis e observar todas essas vantagens em uma empresa, é por meio da adoção de tecnologias de automação apropriadas, que promovem um controle completo sobre os processos, sem erros manuais corriqueiros e com maior precisão e segurança nas operações.
Além disso, a automação ainda tem o poder de acelerar a administração de ferramentas profissionais, permitindo que as equipes se concentrem em tarefas estratégicas que resultarão em maior eficiência, produtividade e melhoria geral na gestão financeira empresarial.
MakeValue: trazendo total controle sobre a conciliação de recebíveis através da automação
A MakeValue conta com um portfólio de soluções que contemplam as necessidades mais variadas do ecossistema financeiro, incluindo uma tecnologia exclusiva para a conciliação de recebíveis, que proporciona aos gestores total controle sobre as operações e automatização na baixa dos recebíveis via cartões de créditos e marketplaces, integrando-se perfeitamente com o ERP SAP.
Essa ferramenta contempla funcionalidades diversas para agregar mais assertividade a rotina das equipes, atuando diretamente dentro do próprio ERP, como:
- Integração automática para baixa dos arquivos diários de vendas e repasses com as principais adquirentes e marketplace;
- Conciliação de vendas, auditoria das taxas cobradas e equalização da carteira no ERP SAP;
- Conciliação de antecipações, cancelamentos e chargebacks;
- Conciliação dos repasses em conta corrente;
- Compensação automática das partidas em aberto na FBL5N;
- E mais!
Invista na conciliação de recebíveis e colha os benefícios de uma gestão financeira mais eficiente e precisa com a MakeValue. Fale com nossos especialistas e saiba mais!